Nhận thấy khách hàng rút số tiền lớn 1 cách bất thường, nhân viên ngân hàng ở Trung Quốc nhanh chóng trình báo sự việc với cơ quan chức năng.
Theo thông tin do Cục Công an quận Hoàng Bộ, tỉnh Quảng Đông (Trung Quốc) công bố, đầu tháng 7/2026, Trung tâm Phòng chống lừa đảo của đơn vị này đã tiếp nhận một cảnh báo rủi ro ở mức cao từ một ngân hàng trên địa bàn. Nội dung cảnh báo cho biết một khách hàng họ Hầu đã đăng ký rút số tiền mặt lên tới 2,8 triệu NDT, tương đương khoảng 10,8 tỷ đồng. Điều đáng chú ý là mục đích sử dụng khoản tiền rất lớn này không được làm rõ và quá trình giao dịch xuất hiện nhiều dấu hiệu bất thường.
Con người và xã hội
Theo phía ngân hàng, khi được nhân viên hỏi về lý do cần rút một lượng tiền mặt lớn như vậy, bà Hầu không đưa ra được lời giải thích cụ thể. Bên cạnh đó, thái độ và cách trả lời của bà cũng khiến nhân viên giao dịch nghi ngờ đây có thể là một vụ việc liên quan đến hành vi lừa đảo đầu tư tài chính.
Nhận thấy khách hàng có nhiều biểu hiện bất thường và có nguy cơ trở thành nạn nhân của một đường dây lừa đảo, ngân hàng đã lập tức thông báo vụ việc cho cơ quan công an địa phương để phối hợp xử lý.
Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, lực lượng chức năng nhanh chóng triển khai phương án xác minh. Cảnh sát được bố trí túc trực tại ngân hàng nhằm kịp thời tiếp cận nếu bà Hầu đến thực hiện giao dịch.
Không lâu sau đó, bà Hầu cùng chồng xuất hiện tại ngân hàng để làm thủ tục rút tiền. Lực lượng công an lập tức tiếp cận, giải thích những dấu hiệu nghi vấn và tiến hành khuyên ngăn nhằm tránh để bà tiếp tục chuyển tiền cho các đối tượng có dấu hiệu lừa đảo.
Trong quá trình làm việc ban đầu, bà Hầu không thừa nhận việc mình đang tham gia đầu tư theo hướng dẫn của người khác. Bà cho biết số tiền 2,8 triệu NDT là khoản vay từ bạn bè trong ngành và sẽ được sử dụng để mua các thiết bị xét nghiệm phục vụ công việc.
Trống
Về phía người chồng, ông xác nhận có biết việc vợ đến ngân hàng rút số tiền lớn nhưng không nắm được mục đích sử dụng thực sự của khoản tiền này.
Khi lực lượng chức năng tiếp tục đặt câu hỏi để xác minh, bà Hầu vẫn từ chối cung cấp thêm thông tin. Bà cho rằng những nội dung liên quan thuộc phạm vi bí mật kinh doanh nên không thể chia sẻ.
Thời tiết
Sau nhiều lần kiên trì giải thích và thuyết phục ngay tại ngân hàng, bà Hầu đồng ý tạm thời không thực hiện giao dịch rút tiền trong ngày hôm đó. Tuy nhiên, bà vẫn tỏ thái độ không đồng tình với việc bị ngăn cản.
Đáng chú ý, trong quá trình trao đổi với cảnh sát, bà còn cho biết nếu không thể rút cùng lúc 2,8 triệu NDT, bà sẽ chuyển sang phương án rút 50.000 NDT mỗi ngày, tương đương khoảng 193 triệu đồng, nhằm tránh thu hút sự chú ý của cơ quan chức năng.
Trước những biểu hiện trên, Trung tâm Phòng chống lừa đảo thuộc Công an quận Hoàng Bộ quyết định mở rộng xác minh để làm rõ toàn bộ vụ việc.
Kết quả điều tra cho thấy trước thời điểm xảy ra vụ việc, bà Hầu đã nhiều lần kích hoạt cảnh báo rủi ro cao trên hệ thống phòng chống lừa đảo. Những dữ liệu thu thập được cho thấy quá trình bà tham gia đầu tư có nhiều đặc điểm trùng khớp với các mô hình lừa đảo trực tuyến đang phổ biến hiện nay.
Theo cơ quan công an, các đối tượng thường sử dụng phương thức làm quen với nạn nhân thông qua mạng xã hội hoặc các nền tảng trực tuyến, sau đó từng bước tạo dựng lòng tin trước khi giới thiệu các kênh đầu tư tài chính giả mạo với lời hứa mang lại lợi nhuận hấp dẫn.
Tin tức
Để tiếp tục ngăn chặn nguy cơ mất tiền, lực lượng chức năng đã đến tận nhà bà Hầu để thực hiện lần khuyên ngăn thứ hai.
Tại đây, cảnh sát phân tích chi tiết những thủ đoạn mà các đối tượng lừa đảo đầu tư thường sử dụng. Theo đó, chúng thường quảng cáo mức lợi nhuận rất cao nhằm thu hút nạn nhân. Trong giai đoạn đầu, nạn nhân được phép rút tiền lãi hoặc một phần vốn để tạo cảm giác hoạt động đầu tư là thật. Sau khi đã tạo được niềm tin, các đối tượng sẽ liên tục thuyết phục và gây áp lực để nạn nhân tăng số tiền đầu tư.
Sau khi được lực lượng chức năng giải thích đầy đủ về phương thức hoạt động của các đường dây lừa đảo, bà Hầu mới dần nhận ra bản chất sự việc và thừa nhận toàn bộ quá trình mình tham gia đầu tư.
Theo lời khai của bà, bản thân vốn có sở thích đầu tư vào cổ phiếu và chứng khoán. Trong thời gian trước đó, bà quen một người lạ trên mạng. Người này giới thiệu bản thân có nguồn thông tin nội bộ liên quan đến giao dịch cổ phiếu và cam kết có thể giúp nhà đầu tư thu được mức lợi nhuận rất cao.
Trống
Ban đầu, bà Hầu chỉ bỏ ra một khoản tiền nhỏ để thử nghiệm. Sau khi đầu tư, bà thực sự rút được lợi nhuận như lời hứa, từ đó tin rằng đây là một kênh đầu tư uy tín.
Thời tiết
Tuy nhiên, theo cơ quan công an, đây chính là thủ đoạn quen thuộc trong các vụ lừa đảo đầu tư trực tuyến. Các đối tượng cố tình cho nạn nhân thu được lợi nhuận ở giai đoạn đầu để tạo lòng tin, sau đó từng bước dụ dỗ họ chuyển những khoản tiền ngày càng lớn.
Quá trình điều tra cũng cho thấy trước khi bị ngăn chặn tại ngân hàng, bà Hầu đã ba lần rút tiền mặt để đầu tư theo yêu cầu của nhóm lừa đảo.
Ở lần giao dịch gần nhất, các đối tượng tiếp tục đưa ra một kịch bản mới. Chúng thông báo rằng bà cần nâng cấp cấp độ đầu tư thì mới đủ điều kiện nhận mức lợi nhuận cao hơn. Muốn thực hiện điều đó, bà phải rút 2,8 triệu NDT tiền mặt hoặc mua lượng vàng có giá trị tương đương rồi chuyển theo hướng dẫn của chúng.
May mắn là giao dịch này đã được ngăn chặn kịp thời nhờ sự cảnh giác của nhân viên ngân hàng, sự phối hợp nhanh chóng của lực lượng công an cùng quá trình kiên trì tuyên truyền, giải thích để nạn nhân nhận ra mình đang rơi vào bẫy lừa đảo.
Nhờ đó, toàn bộ khoản tiền trị giá 2,8 triệu NDT đã được giữ lại an toàn, giúp bà Hầu tránh khỏi nguy cơ thiệt hại đặc biệt lớn.
Tin tức
Cục Công an quận Hoàng Bộ cho biết hiện cơ quan chức năng vẫn đang tiếp tục điều tra vụ việc, đồng thời truy tìm các đối tượng liên quan và nỗ lực thu hồi những khoản tiền mà bà Hầu đã chuyển trước đó. Song song với đó, lực lượng chức năng cũng mở rộng điều tra nhằm làm rõ toàn bộ đường dây lừa đảo đứng sau vụ việc để xử lý theo quy định của pháp luật.
Tác giả: Thu Hiền
Theo Tạp chí Sở hữu Trí tuệ và Sáng tạo (Đăng 13/7/2026 | 13:11)
